私はつみたてNISAから資産形成に本格着手したのですが、SNS等で公開されている資産状況を見ることが楽しみでした。
相場によって資産が増えるのか減るのか、確証を得られる情報でないことは理解していましたが、「もしかしたらこうなるかも」と考えを巡らせることができ、積立投資（投資信託）を継続できました。
もし同じような方がいれば、参考になれば良いなと思い、資産状況（投資信託の運用実績含む）を公開します！
前月分は下記記事で公開しています！
自己紹介
年齢：アラフォー（30代後半）独身女
年収（額面）：600万
居住地、職場：首都圏、実家暮らし
（参考）今月読んだお金に関する本
生活全般（お金含む）の整理方法が書かれている本です。
生活全般を快適にするための基本情報が載っているため、新社会人におすすめです。
2018年発行の本なので、記載されている情報を調べた後に図書館などで調べると予約できるかもしれません。
資産状況（2024/10/24時点）
目標金額
8000万円を目標にしています。
積立投資＆会社員を続ければ到達できるのではないか、と希望を持っている金額で設定しました。
目標金額を掲げてはいますが、資産形成における明確な目標は「新NISAを5年で満額埋める＆その後仕事を続ける限り10～15万／月積立投資する（状況により増減有）」です。
総資産額
5265万！
’保険’は解約返戻金合計額です。
野村総合研究所が毎年行っている富裕層アンケート調査において純保有金融資産の階層を定義している用語の一つです。
準富裕層は「5,000万円以上1億円未満」となります。
資産割合
現金保有率高めです。
ブログ開始時点で積立投資歴1.5年ほどで、資産全体の投資金額割合は10％ほどでした。
投資金額に個人向け国債を含めているのですが、貯金側に入れたほうが良いかもしれません。次回公開までに検討します。
資産ごとの詳細
貯金（預貯金）、定期預金、現金、個人向け国債
3,258万円
個人向け国債も含めています。
個人向け国債は、無リスク資産として今年買付しました。
生活防衛資金以外はすべて投資する！というようなことは、私にはできません。心が振り回されてしまう。
財形貯蓄
839万円
社会人1年目から続けています。
親から「財形貯蓄で天引きされている分は、最初から給料に含まれていないと思って生活をしろ」と言われて財形貯蓄を開始し、気づけばこの金額になりました。
引き出しには面倒な手順が必要ということもあり、貯金できない人は先取り貯蓄が最強です。
2024年年末付近に引き出します。そろそろやらねば…。
保険（医療保険、終身保険、個人年金保険）
325万円
医療保険、終身保険、個人年金保険に入っています。
ほぼ貯蓄型の保険です。
内１つは、新卒時に加入したもので、あと数年で払込保険料＜解約返戻金になります。
貯蓄型の保険は、将来の不安から加入しています。
投資に全力投球できない性格のため、医療費と老後資金の貯金だと思っています。
投資(元本)、投資(損益)【投資信託、iDeCo】
投資(元本)：662万円
投資(損益)：180万円
投資元本と損益は分けて管理しています。
今年の目標は新NISA満額（360万／年）＋iDeCo＋αです！
保有している商品
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
口座：つみたてNISA、新NISA（つみたて投資枠、成長投資枠）」、特定口座、iDeCo
現在は新NISA分（30万／月）とiDeCo（1.2万／月）を積み立てています。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
口座：特定口座
現在は積立停止中です。
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
口座：特定口座
積み立て継続中です（1万／月）。
現在実家暮らししており、家にお金を入れているのですが、入れているお金が少ないので勝手に両親用（老後の医療費など…）に積み立ててます。
評価額の変動が少ない投資信託を選びました。
振り返り
投資利益を除いても5000万円超の資産を築いたという事実に驚きました。
最近は読書と外食が趣味です。
資産も大台に乗って安定してきたので、特に外食は、少々予算追加してより楽しんでいこうと思います。
みなさまも日常を楽しみながら、共に資産形成を楽しんでいきましょう！
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