【資産形成】30代独身女の資産公開（2025/1）新年１回目！資産形成加速させていく！【準富裕層】

今年初の資産公開記事です！
前月末に財形貯蓄払い戻しをした結果、現金比率がおかしくなっている円グラフを公開します！

　

自己紹介

年齢：アラフォー（30代後半）独身女
年収（額面）：600万
居住地、職場：首都圏、実家暮らし

　

（参考）今月読む予定のお金に関する本

近場の本屋で、定期的にお金に関する本を購入しています。

今月は、近場の書店で面陳列（表紙が見える形で置かれている本）されていた´JUST KEEP BUYING 自動的に富が増え続ける「お金」と「時間」の法則´を購入しました。
オススメされている＆興味がある＆数ページ立ち読みして面白そうな本は、とりあえず読んでみることにしています。

まだ読めていませんが、カフェでまったり読む時間を確保します！

　

資産状況（2025/1/23時点）

目標金額

8000万円を目標にしています。
積立投資＆会社員を続ければ到達できるのではないか、と希望を持っている金額で設定しました。

　

総資産額

5427万！

投資（損益）が、前月＋20万円でした。
今使うお金ではないので、増減が全く気にならないです。
’保険’は解約返戻金合計額です。

　

資産割合

昨年末に財形貯蓄を払い出ししました！

本社勤務ではないため、手続きが本当に面倒でした…財形貯蓄分が丸々「貯金」に乗ったため、現金保有率高めです。

一括投資するリスク許容度はありませんが、積立投資額を増やそうかと思っています。
円資産の比率が高すぎます。

　

資産ごとの詳細

貯金（預貯金）、定期預金、現金、個人向け国債

4,121万円

財形貯蓄分が丸々乗りました。

個人向け国債も含めています。
個人向け国債は、無リスク資産として買付しています。

　

財形貯蓄

0万円

社会人1年目から続けた財形貯蓄の払い出しをしました。
※解約はしていないため、まだゼロから積みあがっていきます。

親から「財形貯蓄で天引きされている分は、最初から給料に含まれていないと思って生活をしろ」と言われて財形貯蓄を開始しました。

払い出しは本当に面倒だったので、貯金できない人は先取り貯蓄が最強です。

　

保険（医療保険、終身保険、個人年金保険）

325万円

医療保険、終身保険、個人年金保険に入っています。
ほぼ貯蓄型の保険です。

内１つは、新卒時に加入したもので、あと数年で払込保険料＜解約返戻金になります。

貯蓄型の保険は、将来の不安から加入しています。
投資に全力投球できない性格のため、医療費と老後資金の貯金だと思っています。

　

投資(元本)、投資(損益)【投資信託、iDeCo】

投資(元本)：760万円
投資(損益)：220万円

2022/6～につみたてNISAから開始した投資も、やっとここまできました。

一円も減らしたくない！と思っていたことが嘘のようで、今となっては評価額の増減が気にならなくなりました。
ほぼオルカンで積立投資しているため、世界のお金の価値に合わせて資産が増減しているのであれば、一般庶民の私がどうこうできることはありません。

このような気持ちになれたのは、色々な投資の本を読んできたからだと思います。
今年も気になった本を読んでいきます。

　

保有している商品

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

口座：つみたてNISA、新NISA（つみたて投資枠、成長投資枠）」、特定口座、iDeCo
現在は新NISA分（30万／月）とiDeCo（2.0万／月）を積み立てています。

来年はiDeCoの拠出金額を下げる予定です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

口座：特定口座
「2024年の生命保険料控除により節税できた分」を、積立投資設定しています。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

口座：特定口座
積立継続中です（1万／月）。

現在実家暮らししており、家にお金を入れているのですが、入れているお金が少ないので勝手に両親用（老後の医療費など…）に積み立ててます。
評価額の変動が少ない投資信託を選びました。

　

振り返り

5500万円が見えてきました。

資産形成をしていると、倹約に身が入りさらに資産が増えていくと感じます。
準富裕層と呼ばれる資産帯になったので、健康のため等にうまく使っていきたいです。

今年はやりたいことリスト１００も作ったので、お金を上手に使っていきたいと思います！

　

翌月（2025/2）の記事はこちら↓