今月の資産を公開します！
当記事では、投資信託の評価額も画像付きで掲載しています。
投資期間や相場により、評価額は大きく変動しますが、気になる方はぜひ以下ご確認ください。
前月分はこちら
自己紹介
年齢：アラフォー（30代後半）独身女
年収（額面）：600万
居住地、職場：首都圏、実家暮らし
ひとり暮らし準備中に入院が必要になり、計画遅延しております。まだ重いものが持てない状態です。
資産状況（2025/10/4時点）
目標金額
8000万円を目標にしています。
積立投資＆会社員を続ければ到達できるのではないか、と希望を持っている金額で設定しました。
目標金額を掲げてはいますが、資産形成における明確な目標は「新NISAを5年で満額埋める＆その後仕事を続ける限り10～15万／月積立投資する（状況により増減有）」です。
「10～15万／月積立投資する」は、「全額手取りから」ではなく「手取り＋貯金」から賄います。
総資産額
5,848万！
前月から＋74万です。
今月から差分を出してみました。
50万／月、投資しているのか…と気付きました。マジか。
資産割合
「50代から考える お金の減らし方」の中で＜「無リスク資産：リスク資産＝自分の年齢：（120－自分の年齢）」を一つの目安とする＞という記載がありました。
今は新NISA含めて、入金額を上げている時期です。
新NISA満額投資後に、上記を参考にしつつ自分のリスク許容度を考慮して、資産の割合を検討していく予定です。
資産ごとの詳細
貯金（預貯金）、定期預金、現金、個人向け国債
3,872万円
以下を実施中です。
①新NISA埋めるまでは、リスク許容度的に今の積立金額以上の積立はできない（暴落時の買い増しを除く）という結論に至ったため、2025/6～2025/11の6回に分けて、個人向け国債（変動10年）計300万を買付する（増額の可能性あり）。
②新NISA残額分用として残している貯金分については、「金利が良い銀行の普通預金／定期預金（短期間）」に預け入れる。
今月の利息は1.0万円ほど入ってきました。
楽天銀行の利息（3，9月入金）があったため多めの月です。
財形貯蓄
33万円
2024年度末に払出したため少ないです。貯金の一環として続けています。
保険（医療保険、終身保険、個人年金保険）
352万円
医療保険、終身保険、個人年金保険に入っています。
ほぼ貯蓄型の保険です。
内１つは、新卒時に加入したもので、あと数年で払込保険料＜解約返戻金になります。
投資(元本)、投資(損益)【投資信託、iDeCo】
投資(元本)：1,209万
投資(損益)：380万
2022/6～につみたてNISAから投資を開始しました。
以下、各証券口座の評価額などの画像を載せています（iDeCoのみ未掲載）。
保有している商品
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
口座：つみたてNISA、新NISA（つみたて投資枠、成長投資枠）、特定口座、iDeCo
現在は新NISA分（30万／月）と特定口座（2.0万）、iDeCo（2.0万／月）を積み立てています。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
口座：特定口座
「2024年の生命保険料控除により節税できた分」を、積立投資設定しています。
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
口座：特定口座
積立継続中です（1万／月）。
最終的には、両親の介護費用に充てようと考えて、評価額の変動が少ない投資信託を選びました。
積立初期（最初の１年）以外、マイナスになったことがありません。
積立期間約3年で＋21％！
ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）
口座：特定口座
積立継続中です（4万／月）。
「50代から考える お金の減らし方」に影響を受け、配当金（分配金）が貰える当ファンドに「約10年後までに元本500万」の投資をすることにしました。
さらに「預金の利息＋各種ポイント」を1カ月ごとにスポット購入しています。
今月は約１万円分をスポット購入予定です。
振り返り
この記事を書いて積立投資金額、多くね？と気付きました。
直近で使う予定がないお金なので、あまり気にしていなかったのですが、リス期許容度だけは超えないように注意していきます。
「iDeCo」「配当金目当ての投資信託」「他」の証券口座が異なるので、気づくタイミングがなかったです…（iDeCoは専用口座なので、強制的に別口座にはなります）。
掃除などと同じく、一元管理は大事だなと実感しました。
自分は管理できている、と思っていても、できてないことがまだまだある気がします。少しずつ自分の生活をクリアにしていきたいです。
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