2026年2度目の資産公開です！
当記事では、投資信託の評価額も画像付きで掲載しています。
どのように資産変動しているかなど、何らかの参考になれば幸いです。
前回分はこちら
自己紹介
年齢：40代独身女
年収（額面）：600～650万
居住地、職場：首都圏、実家暮らし
資産状況（2026/6/24時点）
目標金額
8000万円を目標にしています。
積立投資＆会社員を続ければ到達できるのではないか、と希望を持っている金額で設定しました。
目標金額を掲げてはいますが、資産形成における明確な目標は「新NISAを5年で満額埋める＆その後仕事を続ける限り10～15万／月積立投資する（状況により増減有）」です。
「10～15万／月積立投資する」は、「全額手取りから」ではなく「手取り＋貯金」から賄います。
資産公開（貯金、投資）
2026/4時点から＋161万
2025/12時点から＋480万
6月がボーナス月だったので、4月～6月で珍しく貯金が増えてます
資産割合
「50代から考える お金の減らし方」の中で＜「無リスク資産：リスク資産＝自分の年齢：（120－自分の年齢）」を一つの目安とする＞という記載がありました。
今は新NISA含めて、入金額を上げている時期です。
新NISA満額投資後に、上記を参考にしつつ自分のリスク許容度を考慮して、資産の割合を検討していく予定です。
資産ごとの詳細
貯金（預貯金）、定期預金、現金、個人向け国債
3,871万円
個人向け国債に650万程預けています。
現金比率を減らすために積立投資の金額アップしました！
2028年末（＝新NISA5年目終了時点）で、投資割合を50～55％程度にしたいです。
財形貯蓄
70万円
貯金の一環として続けています。
2，3年で払出予定です。
保険（医療保険、終身保険、個人年金保険）
405万円 ※解約返戻金
医療保険、終身保険、個人年金保険に入っています。
ほぼ貯蓄型の保険です。
内１つは、新卒時に加入したもので、あと5年以内に払込保険料＜解約返戻金になります。
毎月の保険料がそこそこなので、個人年金保険はあと３年ほどで保険料払込停止にして投資に回そうと思います。
資産がある場合、貯蓄型の保険は不要という話がありますが、不安なので入っています。これは自分の性格なのでしょうがない…。
投資(元本)、投資(損益)【投資信託、iDeCo】
投資(元本)：1,567万
投資(損益)：754万
2022/6～につみたてNISAから投資を開始しました。
少し整理したく、ちまちま売却しています。あと１カ月ほどでほぼオルカン一本にします！
これからも握力強めて積立投資を継続します！
保有している商品
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)等の全世界株式投信
口座：つみたてNISA、新NISA（つみたて投資枠、成長投資枠）、特定口座、iDeCo
現在は40万／月ほど積み立てています。
貯金から資産移動中です。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
オルカンにまとめたく、売却中です！
ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）
口座：特定口座
「50代から考える お金の減らし方」に影響を受け、配当金（分配金）が貰える当ファンドに「約10年後までに元本500万」の投資をすることにしました。
さらに「預金の利息＋各種ポイント」を1カ月ごとにスポット購入しています。
2026/4-2026/5で合計1.2万円分をスポット購入しました。
今使うのではなく、未来の配当金に変換する！
振り返り
ファンドをまとめるために、投資信託の売却手続きをしています。
毎週売却手続きを、手動でじっししているのですが、評価額が下がっているときは売却の手が止まってしまいました。
資産取り崩しを手動で実施することはできないな、と身に染みたので、絶対に定期売却を設定します。
投資の調子が良すぎることを自覚して、「この資産状況は永続するものではない」ことを頭に叩き込んで続けていきたいと思います。
新たな推しができたので、少々趣味にお金を使っていきたい気持ちです！
楽しいことを探しながら資産形成を続けていきます！
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