2026年入って初めての資産公開です！
当記事では、投資信託の評価額も画像付きで掲載しています。
何らかの参考になれば幸いです。
前回分はこちら
自己紹介
年齢：アラフォー（30代後半）独身女
年収（額面）：600万
居住地、職場：首都圏、実家暮らし
資産状況（2026/4/26時点）
目標金額
8000万円を目標にしています。
積立投資＆会社員を続ければ到達できるのではないか、と希望を持っている金額で設定しました。
目標金額を掲げてはいますが、資産形成における明確な目標は「新NISAを5年で満額埋める＆その後仕事を続ける限り10～15万／月積立投資する（状況により増減有）」です。
「10～15万／月積立投資する」は、「全額手取りから」ではなく「手取り＋貯金」から賄います。
総資産額
2025/12時点から＋318万！
順調すぎる！
資産割合
「50代から考える お金の減らし方」の中で＜「無リスク資産：リスク資産＝自分の年齢：（120－自分の年齢）」を一つの目安とする＞という記載がありました。
今は新NISA含めて、入金額を上げている時期です。
新NISA満額投資後に、上記を参考にしつつ自分のリスク許容度を考慮して、資産の割合を検討していく予定です。
資産ごとの詳細
貯金（預貯金）、定期預金、現金、個人向け国債
3,870万円
個人向け国債に650万程預けています。
現金比率がまだまだ高いと思いつつ、一括投資をする勇気はないのでこのまま積立を続けます。
財形貯蓄
64万円
2024年度末に払出したため少ないです。貯金の一環として続けています。
保険（医療保険、終身保険、個人年金保険）
402万円
医療保険、終身保険、個人年金保険に入っています。
ほぼ貯蓄型の保険です。
内１つは、新卒時に加入したもので、あと5年以内に払込保険料＜解約返戻金になります。
定年まで正社員で働くのであれば、老後資金は十分集まっているので、個人年金保険はあと３年ほどで保険料払込停止にします。
投資(元本)、投資(損益)【投資信託、iDeCo】
投資(元本)：1,495万
投資(損益)：674万
2022/6～につみたてNISAから投資を開始しました。
つみたてNISAの評価損益が100％超えました！
年収額面分と同じ投資益に到達しました！
これからも握力強めて積立投資を継続します！
保有している商品
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
口座：つみたてNISA、新NISA（つみたて投資枠、成長投資枠）、特定口座、iDeCo
現在は新NISA分（30万／月）と特定口座（2.0万）、iDeCo（2.0万／月）を積み立てています。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
口座：特定口座
「2024年の生命保険料控除により節税できた分」を、積立投資設定しています。
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
口座：特定口座
積立継続中です（1万／月）。
最終的には、両親の介護費用に充てようと考えて、評価額の変動が少ない投資信託を選びました。
積立初期（最初の１年）以外、マイナスになったことがありません。
あと10年以上積立できるので、SBI証券のオルカンに乗り換えるか検討中です。
楽天証券のオルカンにしてしまうと、資産がまざってよくわからなくなるので…。
ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）
口座：特定口座
積立継続中です（4万／月）。
「50代から考える お金の減らし方」に影響を受け、配当金（分配金）が貰える当ファンドに「約10年後までに元本500万」の投資をすることにしました。
さらに「預金の利息＋各種ポイント」を1カ月ごとにスポット購入しています。
2026/1-2026/3で合計4.8万円分をスポット購入しました。
今使うのではなく、未来の配当金に変換する！
振り返り
年度末・年度始で仕事がバタバタしており、食費以外であまりお金を使うタイミングがなかったです。
相場が不安定な時期もありましたが、忙しさにかまけて積立投資のみを続けていたらいい感じに評価額が上がってました。
投資信託の積立投資をしている人、私生活や趣味で忙しい方が心のストレスが少ない気がします。
コロナ渦で暇なときにＳＮＳで投資について知って、始められてよかったなと心から思います。
ゆるくサイドFIREを目指して資産形成するぞ！
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